Кредитные и дебетовые карты банка «Хоум Кредит»

Банк «Хоум Кредит» выпускает как кредитные карты, так и дебетовые. Он относится к числу флагманов рынка по эмиссии банковских платежных продуктов и их обслуживанию. Сотрудники финансово-кредитного учреждения активно работают над развитием функционала своих карточек, разрабатывают новые линейки платежных инструментов и расширяют партнерскую сеть по кэшбэку.home credit bank

Кредитные карты

Кредитки от банка «Хоум Кредит» позволяют их владельцам купить товар или оплатить услугу в ситуации, когда нет свободных наличных денег, а также средств на дебетовой карте или электронном счете. Таким платежным инструментом удобно расплачиваться и в онлайн-магазине, и реальной торговой точке, где принимают карточки. При этом с таких покупок можно получать кэшбэк на карту. Разнообразие кредитного «пластика» может вызвать затруднения в подборе наиболее подходящего банковского продукта, поэтому основные данные по ним были сведены в таблицу.

Сравнительная характеристика кредитных платежных инструментов банка «Хоум Кредит» (по данным на конец 2018 года):

Параметр                                                      Название пластиковой карты
«Польза» Gold «Польза» Platinum «Ярмарка» «Хоум Кредит – Эльдорадо»
Стоимость выпуска, руб.
Стоимость обслуживания В первый год – 0 руб.

Во второй и последующие – 990 руб.

4990 руб./год 490 руб./год
Размер кэшбэка, процент от суммы платежа В категориях автозаправки, путешествия, кафе/рестораны – 3 (до 3 тыс. руб./мес.).

У партнеров банка – до 10.

При других покупках – 1 (до 2 тыс. руб./мес.).

В категориях автозаправки, путешествия, кафе/рестораны – 5 (до 3 тыс. руб./мес.).

У партнеров банка – до 10.

При других покупках – 1,5 (до 2 тыс. руб./мес.).

При совершении покупок в торговом центре «Ярмарка» — 5.

У партнеров банка – до 10.

При других покупках – 1.

При совершении покупок в реальном и онлайн магазине «Эльдорадо» — 5,5, а при приобретении в них акционных товаров – 3,2, промо-товаров – до 18.

При оплате в других магазинах – 1,5.

Продолжительность льготного периода 51 день
Лимит по кредитам, тыс. руб. До 300
Цена кредита при расчете за товары/услуги, процент от суммы сделки 28,2 33,9
Цена кредита при обналичивании денег с карточки, процент от суммы 49,9
Комиссионный сбор за операцию обналичивания, процент от суммы 4,9 (не менее 399 рублей)
Размер минимального платежа
  • 5 % от задолженности по кредиту;
  • «плюс» проценты, начисленные в текущем расчетном периоде;
  • «плюс» сумма страховки (если есть);
  • «плюс» размер комиссии/неустойки (если есть).
  • 7 % от задолженности по кредиту;
  • «плюс» проценты, начисленные в текущем расчетном периоде;
  • «плюс» сумма страховки (если есть);
  • «плюс» размер комиссии/неустойки (если есть).
Ограничения по минимальному платежу Не менее одной тысячи рублей или весь долг (если меньше одной тысячи рублей)

В «Хоум Кредит Банке» любой гражданин, имеющий российский паспорт, может оформить кредитку совершенно бесплатно. Длительность беспроцентного периода возврата кредита составляет ровно 51 день по всем карточкам, что позволяет клиентам погасить долг без переплат.

Финансово-кредитная организация предъявляет к своим клиентам два основных требования:

  1. Возраст претендента на тот момент, когда оформляются документы, должен быть – 22-64 года.
  2. Стаж трудовой деятельности – минимум три месяца на последней работе.

Однако нужно учитывать, что по картам предусмотрено банковское обслуживание, стоимость которого зависит от вида платежного инструмента. Владельцы продукта «Польза» Gold имеют привилегии, они получают первый год обслуживания в подарок, а стоимость за второй и последующие периоды использования всего 990 рублей.

Самой дорогой карточкой является «Польза» серии Platinum. Она выгодна тем, кто часто оплачивает покупки «пластиком», например, в таких местах, как кафе и автозаправки, а также использует ее для путешествий. В этом случае владельцу платежного инструмента на счет поступает 5% от стоимости совершенных покупок в форме кэшбэка, а по остальным покупкам – 1,5%. Это самые высокие показатели среди альтернативных банковских продуктов от «Хоум Кредит Банка».

Карточка под названием «Ярмарка» будет интересна тем, у кого в городе есть одноименный торговый центр, а платежный инструмент «Эльдорадо» – клиентам магазинов бытовой техники. Кредитка «Ярмарка» дает возможность своим пользователям обналичивать заемные средства, чего нельзя сделать с альтернативными банковскими продуктами от «Хоум Кредит Банка». Однако плата за заемные средства составит 49,9%.

Все описываемые кредитные платежные инструменты позволяют осуществлять расчеты за товары и услуги в реальных торговых точках при наличии терминала и в виртуальном пространстве. Если заемщик не успеет погасить долг в течение 51 дня, то переплата банку составит 28,2% от суммы покупки по всем кредиткам, кроме «Эльдорадо», здесь наблюдается максимальная ставка – 33,9%.

Рублевые дебетовые карточки

Дебетовый «пластик» — это очень удобный и популярный платежный инструмент, позволяющий пользователю распоряжаться своими деньгами, хранящимися на счете в финансово-кредитной организации, в личных целях.

Дебетовые карты серии «Польза»

Сравнительная характеристика дебетовых рублевых платежных инструментов банка «Хоум Кредит» линейки «Польза» (по данным на конец 2018 года):

Параметр Название пластиковой карты
«Польза» «Зеленая Польза»
Стоимость выпуска/перевыпуска (в срок) карточки, руб.
Стоимость обслуживания, руб./мес.
  • 0 – если в месяц стоимость покупок превысила 5 тыс. руб. или на карточке осталось более 10 тыс. руб.;
  • 99 – в других случаях.
Размер кэшбека, процент от суммы платежа У партнеров банка – до 10.

В категориях автозаправки, путешествия, кафе/рестораны – 3.

При других покупках – 1.

У «зеленых» партнеров банка – до 10.
Процентная ставка на ежедневный остаток, процентов в год

 

  • 7 – если сумма остатка менее 300 тыс. руб. и в месяц было потрачено минимум 5 тыс. руб.;
  • 3 – если сумма превышения 300 тыс. руб. и в месяц было потрачено минимум 5 тыс. руб.;
  • 0 – в других ситуациях.
До 5
Тип карты Visa Visa Platinum
Особенности Материал, из которого сделана карточка – биопластик.

«Польза» — это специальная линейка платежных инструментов, позволяющих проводить покупки товаров и услуг с выгодой в форме процента от их стоимости. Простая дебетовая карточка данной серии позволяет подключить к ней зарплатный проект и получать на нее оплату за свой труд. Если пользователь не будет успевать тратить все поступающие на счет «пластика» деньги, то он получит дополнительную выгоду в виде процента на остаток (до 7% годовых).

Условия получения карты «Польза» от «Хоум Кредит» очень просты, это:

  • российское гражданство;
  • возраст 22-70 лет;
  • стаж работы на последнем месте не менее трех месяцев.

О платежном инструменте «Польза» от «Хоум Кредит Банка» рассказывается в следующем видеоролике:

Карта «Зеленая Польза» разработана специально для тех людей, которые переживают за экологию на планете, ведут здоровый образ жизни, не едят мясо и т.д. Внешне платежный инструмент ничем не отличается от обычных пластиковых карточек, однако материал, из которого они изготавливаются, — это возобновляемое и легко перерабатываемое биоразлагаемое сырье. Оформляя такой банковский продукт, человек проявляет свое уважение к окружающему его миру и заботу о нем.

«Зелеными» партнерами являются фирмы, предлагающие полезные и экологичные товары, которые помогают поддерживать здоровый ритм жизни. Например, магазины, продающие спортивный инвентарь, полезную пищу и др. Накопленные бонусные баллы можно потратить на новые покупки полезных продуктов, обналичить или пожертвовать на благотворительность.

Дебетовые карты других серий

Сравнительная характеристика остальных дебетовых рублевых платежных инструментов банка «Хоум Кредит» (по данным на конец 2018 года):

Параметр Название пластиковой карты
«Ключ» «Мир» «Ярмарка» «Космос»
Стоимость выпуска/перевыпуска (в срок) карточки, руб. 500/500 Основная карта – 0/0.

Дополнительный «пластик» – 200/200.

Досрочный перевыпуск – 200.

Стоимость обслуживания
  • 0 руб. (за 1-ый год);
  • 490 руб. (за 2-ой и последующие).
  • 0 руб./мес.– если в месяц стоимость покупок превысила 5 тыс. руб. или на карточке осталось более 10 тыс. руб.;
  • 99 руб. в месяц– в других случаях;
  • 0 руб./мес. – в 1-ый год обслуживания (для «пластика», полученного до 07.12.17).
Значение кэшбека, процент от размера платежа У компаний-партнеров – до 10. У компаний-партнеров – до 10. При осуществлении закупок в торговом комплексе «Ярмарка» — 5.

У компаний-партнеров – до 10.

При других закупках – 1.

В категориях «автозаправочные станции», «путешествия», «бары/рестораны» – 3.

При других закупках – 1.

Значение ставки на суточный остаток, процентов в год
  • 6 – если сумма остатка 10-500 тыс. руб.;
  • 3 – если сумма остатка более 500 тыс. руб. (от суммы свыше 500 тыс. руб.);
  • 0 – если сумма остатка менее 10 тыс. руб.
Срок действия, лет 5
Ограничения на получение наличных с карточки, тыс. руб./день 50 500
Ограничения на покупки с безналичными расчетами, тыс. руб./день 500 1500
Комиссия за обналичивание средств в кассах/банкоматах сторонних банков, руб. 100 100 (но первые пять транзакций бесплатны)
Переводы через интернет-банкинг, руб. 10
Тип карты MasterCard Unembossed Мир Visa Platinum

Из представленных платежных инструментов наиболее высокодоходными являются карточки серии «Космос». Здесь клиент получит и бесплатное обслуживание, и кэшбек на все покупки, и до 6% на остаток. Карту национальной платежной системы «Мир» может получить совершеннолетний или несовершеннолетний гражданин России от 14 лет. Второму понадобится предоставить удостоверение своей личности и письменное разрешение от родителей/попечителей.

Стоимость основных операций по дебетовым картам «Хоум Кредит»

При получении наличности комиссионный сбор взимается в следующих ситуациях:

  1. Когда обналичиваемая сумма изначально поступила на счета владельца карты из другой кредитной организации или со счета какого-либо клиента банка – 10% от суммы, снятой свыше 600 тысяч рублей за 30 дней (с момента первого безналичного перечисления). Не учитываются средства, поступившие от работодателя (по зарплатному проекту), из бюджетов разных уровней, внебюджетных госфондов, по аккредитиву при купле-продаже объекта недвижимости.
  2. Когда обналичиваемая сумма изначально поступила на счета владельца карты через кассу не в том подразделении банка, где производится их снятие, и если она находилась на балансе пользователя менее 10 дней. Комиссия составит 10% от суммы свыше 600 тысяч рублей за день.

При переводе средств на банковский счет другой организации по распоряжению, подготовленному в офисе (за исключением переводов заемных денег), клиент заплатит 1% от суммы операции, но не менее 500 рублей и не более 2500 рублей. Транзакции, осуществляемые через интернет-банкинг между клиентами «Хоум Кредит Банка», не облагаются комиссионными сборами. В остальных случаях плата за операцию в интернет-банке составит 10 рублей.

Комиссии за переводы, проводимые через информационный сервис:

  • на «пластик» другого российского банка с платежными системами Виза, Мастеркард или МИР – 1% от размера транзакции (не менее 100 рублей);
  • с «пластика» другого отечественного банка с платежными системами Виза, Мастеркард или МИР на счет по соглашению об использовании карточки – 0,8% от размера операции (не менее 33 рублей с платежного инструмента Виза, 25 рублей – с Мастеркард/Маэстро, 45 рублей – с МИР).
  • в прочих случаях плата не берется.

Плата за перечисление денег со счета владельца карточки от «Хоум Кредит» на счет в другой финансово-кредитной организации составит 10% от суммы, снятой свыше 600 тысяч рублей за 10 дней (с момента первого безналичного поступления). Данная комиссия взимается тогда, когда переводимые средства изначально поступили на счета владельца карты из другой кредитной организации или со счета какого-либо клиента банка. Не учитываются средства, поступившие от работодателя (по зарплатному проекту), из бюджетов разных уровней, внебюджетных госфондов, по аккредитиву при купле-продаже объекта недвижимости.

При подключении сервиса «смс-пакет» ежемесячно берется плата в размере 59 рублей. Список основных бесплатных услуг по рублевым дебетовым картам:

  • обналичивание денег в банкоматах «Хоум Кредит»;
  • пополнение счета карточки в кассе, банкомате, терминале банка «Хоум Кредит»;
  • перечисление денежных сумм на другие счета в банке;
  • активация/деактивация «пластика»;
  • выдача неименной карточки;
  • выдача обновленного пин-кода;
  • оповещение по e-mail;
  • получение в офисе банка справки по счету;
  • первый досрочный перевыпуск платежного инструмента;
  • активация и использование сервиса интернет-банка.

Валютные дебетовые карты

Сравнительная характеристика дебетовых валютных платежных инструментов банка (по данным на конец 2018 года):

Параметр

Название пластиковой карты

Visa Gold MasterCard Gold «Ключ» «Ключ»
Валюта Доллары США Евро Доллары США Евро
Стоимость выпуска/перевыпуска (в срок)/перевыпуск (досрочный) карточки 25/25/10 долл. США 25/25/10 евро 0/0 долл. США 0/0 евро
Кэшбек

У партнеров банка

Процентная ставка на ежедневный остаток, процентов в год 0,5 0,2

Срок действия, лет

2

Ограничения на получение наличных с карточки 20 тыс. долл. США/день 20 тыс. евро/день 10 тыс. долл. США/день 10 тыс. евро/день
Ограничения на покупки с безналичными расчетами 50 тыс. долл. США/день 50 тыс. евро/день 30 тыс. долл. США/день 30 тыс. евро/день
Комиссия за обналичивание средств в кассах/банкоматах банка 0 долл. США 0 евро 0 долл. США 0 евро
Комиссия за обналичивание средств в кассах/банкоматах сторонних банков 3 долл. США 3 евро 3 долл. США 3 евро
Тип карты Visa Gold MasterCard Gold Visa Classic или MasterCard Standard

Работают сервисы ApplePay/SamsungPay.

Стоимость сервиса «смс-пакет», долл. США

1,5

Люди, которым нужен платежный инструмент для осуществления расчетов в Европе, рекомендуется оформить карту MasterCard Gold или «Ключ» в евро, а Америке — Visa Gold или «Ключ» в долларах США. «Пластик» линейки «Ключ» выигрывает тем, что за его выпуск не берется плата. Однако он не выгоден тем, что не предусматривает получения дохода с остатка по счету.

Как получить карты «Хоум Кредит»

Есть некоторые различия в оформлении дебетовых и кредитных карт банка. Далее рассмотрим ключевые особенности получения карт каждого вида.

Оформление кредитки

Для оформления понравившегося платежного инструмента от «Хоум Кредит Банка», позволяющего совершать покупки в кредит, можно самостоятельно заполнить анкету в электронном виде на веб-сайте банка (https://www.homecredit.ru/poz/card.php) или позвонить по телефону колл-центра.

Алгоритм дальнейших действий:

  1. Впишите полное имя и адрес своей электронной почты.
  2. Кликните по красной кнопке «Далее».Кнопка Далее
  3. На новой странице формы укажите дату рождения, реквизиты паспорта и телефон своего мобильного. Чтобы анкета отправилась на обработку, обязательно должна стоять галочка в строке согласия на обработку личных данных.
  4. Нажмите на «Отправить»Поля для заполнения и кнопка Отправить

В результате претендент на получение кредитного продукта узнает решение «Хоум Кредит Банка» и, если оно будет положительным, сможет выбрать наиболее подходящее предложение. В тот же день он получит возможность забрать свой «пластик» в отделении финансово-кредитного учреждения.

Остались вопросы? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 577-03-71
(Москва)

+7 (812) 425-60-36
(Санкт-Петербург)

8 (800) 333-58-23
Для всех регионов!

Это быстро и бесплатно!

Оформление дебетовой карточки

Для оформления платежного инструмента «Польза» необходимо заполнить анкету в режиме онлайн. В ней указываются следующие данные:

  • полное имя заявителя (например, Иванов Петр Сидорович);
  • дата рождения (например, 10.10.1990);
  • мобильный (он должен быть настоящим и действующим; например, 8(777)123-45-67);
  • адрес электронной почты (если есть).

Внизу формы важно поставить отметку напротив строки «Согласен на обработку личных данных …». Только после того как все пункты анкеты будут заполнены, нажимается кнопка «Продолжить».Заполнение заявки

Для подключения зарплатного проекта к карте «Польза» необходимо:

  • получить саму карточку;
  • заполнить заявление о переводе оплаты труда на «пластик»;
  • передать его работодателю (в бухгалтерию).
Читайте также!  Как активировать карту ВТБ 24 – инструкция
Статьи по теме
Оставить комментарий