Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2019 год

В процессе становления отечественной рыночной экономики появилось множество финансово-кредитных организаций в сфере оказания банковских услуг. Для того чтобы выбрать подходящего партнера для бизнеса, получения кредита, вложения денег в форме депозитов и пр., необходимо оценить его надежность по различным критериям. В этом поможет рейтинг банков по надежности по данным Центробанка и других рейтинговых агентств на 2019 год.

Банк России

Надежность финансово-кредитных учреждений

Под надежностью банковской организации понимается ее способность выполнять принятые на себя обязательства по отношению к кредиторам и вкладчикам. В ходе составления рейтингов российских банков по степени надежности производятся многочисленные расчеты, базирующиеся на актуальных данных о денежных поступлениях и оборотах в них. Все необходимые сведения можно найти на портале Центробанка. Российский ЦБ проводит тщательную проверку соответствия всех банковский организаций регламентированным показателям, зафиксированным в нормативных документах.

Поскольку не все имеют возможность самостоятельно проанализировать большой массив информации и выбрать подходящий банк для сотрудничества, большой популярностью пользуются авторитетные рейтинги банков от известных специализированных агентств/веб-сервисов. Основные параметры, характеризующие надежность, ликвидность и платежеспособность финансово-кредитного учреждения:

Показатель Описание
Динамика активов О финансовых трудностях банка свидетельствует такое положение дел, которое привело к сокращению ее активов или уменьшению отдельных их статей более чем на четверть.
Ликвидность/выполнение принятых на себя обязательств Финансово-экономические показатели работы банка анализируются за последний год работы. Это позволяет оценить финансовую устойчивость и платежеспособность кредитного учреждения.
Доходность Показатели прибыльности должны характеризовать или положительные темпы работы банка, или их значения должны быть стабильными.
Зависимость банка от привлеченных средств Если доля привлеченных депозитов в кредитном портфеле банка небольшая, то это характеризует учреждение с положительной стороны.
Доля инвестиций в ценные бумаги Как правило, большое количество инвестиций в ценные бумаги снижает их качество. Это связано с тем, что ценные бумаги являются малоликвидными вложениями.
Процентные ставки по вложениям Ставки по депозитам не должны превышать средний уровень цен, сформировавшихся на рынке.

Помимо данных, перечисленных в таблице, во внимание следует принять состав учредителей, время функционирования на рынке, отзывы других клиентов и присутствие гарантийного обеспечения.

«Эксперт РА»

За двадцать лет своей работы рейтинговое агентство «Эксперт» завоевало широкую аудиторию пользователей и заняло лидирующие позиции в данной сфере деятельности. Оно входит в число тех компаний, которые рекомендует Центробанк. Топ банков России по данным на 2019 год от рейтингового агентства «Expert»:

Читайте также!  Федеральный закон от 06.02.2019 № 8-ФЗ о гражданах, не состоящих на воинском учете
Наименование финансово-кредитного учреждения Рейтинг Прогноз
1 Банк ВТБ ruAAA Положительный
2 «Райффайзенбанк» ruAAA Положительный
3 «РОСБАНК» ruAAA Положительный
4 «ЮниКредит Банк» ruAAA Положительный
5 «Газпромбанк» ruAA+ Положительный
6 ВБРР ruAA Положительный
7 «АйСиБиСи Банк» ruAA Положительный
8 «БЭНК ОФ ЧАЙНА» ruAA Положительный
9 АБ «Россия» ruAA Положительный
10 «РОСЭКСИМБАНК» ruAA Положительный

Перечисленные банковские организации обладают наивысшим рейтингом кредитоспособности. Согласно данным на начало 2019 года, именно данные учреждения смогут своевременно и в полном размере осуществить свои финансовые обязанности перед кредиторами. Специалисты кредитной рейтинговой компании определили значения рейтинга для каждого банка, не принимая во внимание внешние по отношению к нему факторы.

Согласно рейтинговой шкале от «Эксперт РА» для России, представленные в таблице значения расшифровываются следующим образом:

Категория Уровень Описание
ААА ruAAA Банк, относящийся к данной категории, характеризуется наивысшей степенью кредитоспособности/надежности/устойчивости.
АА ruAA+ Банк, относящийся к данной категории, характеризуется высокой степенью кредитоспособности/надежности/устойчивости. Показатели работы такого учреждения немного ниже, нежели чем у организаций, принадлежащих к категории AAA.
ruAA

Общая картина распределения функционирующих на начало 2019 года финансово-кредитных организаций выглядит следующим образом:

Распределение рейтингов

 

Банки-лидеры по данным портала Аcra-ratings.ru

Аcra-ratings.ru – это Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство, основанное в ноябре 2015 года. Сотрудниками агентства составлен рейтинг надежности банковских учреждений, где в десятку лучших банков попали следующие компании:

Наименование финансово-кредитного учреждения Рейтинг Прогноз
1 АО КБ «Ситибанк» AAA(RU) Положительный
2 «Креди Агриколь» (КИБ) АО AAA(RU) Положительный
3 ПАО «РОСБАНК» AAA(RU) Положительный
4 АО «Нордеа Банк» AAA(RU) Положительный
5 АО «ЮниКредит Банк» AAA(RU) Положительный
6 ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО AAA(RU) Положительный
7 ООО «Русфинанс Банк» AAA(RU) Положительный
8 ПАО Сбербанк AAA(RU) Положительный
9 АО «КБ ДельтаКредит» AAA(RU) Положительный
10 АО «Райффайзенбанк» AAA(RU) Положительный

В десятку лучших финансовых организаций вошли те компании, которые имеют наивысший уровень кредитоспособности.

Десять лучших финансово-кредитных организаций по данным ресурса Banki.ru

Веб-ресурс Banki.ru является крупнейшим в Российской Федерации независимым финансовым супермаркетом. За 14 лет его функционирования портал получил большую популярность (в месяц сайтом пользуется около восьми миллионов людей). Он позволяет интернет-пользователям выбрать лучшие банковское предложение.

Самые надёжные банки России на начало 2019 года:

Место Финансовый рейтинг
1 Сбербанк России
2 Банк «ВТБ»
3 «Газпромбанк»
4 «Национальный Клиринговый Центр»
5 «Россельхозбанк»
6 «Альфа-Банк»
7 «Московский Кредитный Банк»
8 Банк «ФК Открытие»
9 «Промсвязьбанк»
10 «ЮниКредит Банк»

Финансовый рейтинг рассчитывается на основе данных, представленных на веб-портале Центробанка:

  • форма № 101;
  • форма № 123;
  • расчет собственных активов;
  • форма № 135;
  • сведениях об обязательных нормативах и о прочих параметрах деятельности банковских организаций.
Читайте также!  Новый закон об ипотеке для многодетных семей под 6% в 2019 году

При определении уровня доверия к банку во внимание принимается количество его активов, депозитов, кредитов и других капиталов. Кроме этого, учитываются параметры ликвидности финансово-кредитных организаций, их долгосрочная кредитоспособность и стоимость продаваемых кредитных продуктов. Чем выше показатели финансовой устойчивости банковской структуры, тем ниже риск возникновения ситуации ее банкротства.

Также на портале Banki.ru можно найти так называемый «народный» рейтинг финансово-кредитных учреждений. Он составлен на базе отзывов интернет-пользователей о качестве банковского обслуживания и сервиса.

Лидеры «народного» рейтинга:

Остались вопросы? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 577-03-71
(Москва)

+7 (812) 425-60-36
(Санкт-Петербург)

8 (800) 350-23-69 доб 680
Для всех регионов!

Это быстро и бесплатно!

Наименование Рейтинг Средняя оценка Количество отзывов
1 «Тинькофф Банк» 64,9 3,23 6 272 из 27 000
2 «Сетелем Банк» 61,7 2,02 1 634 из 6 089
3 «ЮниКредит Банк» 60,5 2,36 2 791 из 6 183
4 «Авангард» 56,0 3,72 1 872 из 5 491
5 «Модульбанк» 53,3 3,10 298 из 1 655
6 Банк «Уралсиб» 49,9 1,88 1 400 из 2 821
7 «Почта Банк» 49,6 1,95 3 502 из 12 135
8 «Московский Кредитный Банк» 48,6 2,26 3 105 из 8 693
9 «Хоум Кредит Банк» 47,7 1,88 7 275 из 18 296
10 «Русский Стандарт» 47,3 1,86 6 512 из 18 231

Лучшие банки России по данным ЦБ РФ

Рейтинг финансово-кредитных организаций России, составленный на основании данных Центробанка, является основополагающим для оценки надежности. Основные показатели деятельности банков, лидирующих на российском рынке:

Наименование Кредиты (выданные на начало 2019 года), тыс. руб. Активы-нетто (на начало 2019 года), тыс. руб. Депозиты физ. лиц (принятые на начало 2019 года), тыс. руб. Уставной капитал (на начало 2019 года), тыс. руб.
Сбербанк России 18 589 564 427 28 133 766 472 12 829 911 160  67 760 844
Банк «ВТБ» 9 550 917 828 13 949 419 060 3 829 626 457 651 033 883,6
«Газпромбанк» 4 192 227 647 6 347 699 200 949 188 907 190 234 277
«Национальный Клиринговый Центр» 1 190 350 004 3 998 602 238 16 670 000
«Россельхозбанк» 2 155 744 411 3 467 376 171 1 020 309 335 339 848 000
«Альфа-Банк» 2 043 538 850 3 400 207 141 1 067 165 876 59 587 623

 

«Московский Кредитный Банк» 1 744 046 851 2 239 299 432 205 223 558 23 879 709,8
Банк «ФК Открытие» 636 581 630 1 664 824 056 448 405 881 11 021 082
«Промсвязьбанк» 724 133 467 1 533 393 807 305 762 944 14 845 139,6
«ЮниКредит Банк» 880 700 000 1 400 000 000 242 600 000 40 400 000

Видео

В видео рассказывается о самых надежных российских банках по информации от Центробанка.

Статьи по теме
Оставить комментарий